Le Dollar Cost Averaging (DCA). C'est un terme que vous avez peut-être déjà entendu prononcé par un homme d'affaires à la radio, ou dont vous êtes probablement familier si vous investissez depuis quelques années déjà.
Comme vous le diront les vieux briscards de la finance, entrer dans un marché que l'on ne connaît pas s'avère généralement très compliqué. On est vite pris par les émotions, et le fameux "Buy Low & Sell High" qui semblait pourtant si évident en regardant les courbes de prix se transforme rapidement en un "Buy High & Sell Low" qui fait fondre votre capital et votre mental.
Nous allons donc vous introduire à travers cet article une méthode d'investissement programmée, et vous accompagner pour l'utiliser de façon intuitive sur Kryll.io . Vous comprendrez également qu'elle est adaptée aussi bien aux débutants qu'aux plus chevronnés souhaitant investir de gros capitaux, et constituera une superbe alternative pour diversifier votre portfolio.
Le DCA, qu'est ce que c'est ?
Le Dollar Cost Averaging est une méthode d'investissement qui consiste à investir un montant fixe en Dollar (ou n'importe quelle monnaie fiduciaire notamment l'Euro par exemple en dépôt automatique par virement sepa) dans un titre financier, à intervalles de temps réguliers et ce quel que soit son cours.
Voici une belle définition mais concrètement, qu'est ce que cela veut dire ?
Un exemple valant mieux que mille mots, prenons un cas concret.
Le contexte
Nouveau dans le milieu des crypto-monnaies, j'ai 1000 dollars que je souhaite investir dans le Bitcoin. Le prix monte, descend... Impossible donc de savoir si le prix sera supérieur dans un mois, mais j'ai l'intime conviction qu'il le sera dans quelques années.
Comment puis-je optimiser mon entrée dans le Bitcoin ?
Si j'achète 1000 dollars de Bitcoin aujourd'hui et que le prix s'effondre demain, alors j'aurai mieux fait d'attendre demain pour acheter !
Et si finalement j'attends la prochaine chute pour investir et que le prix se met à monter en flèche, alors j'aurai encore raté le train ...
La solution
C'est donc ce casse-tête que le DCA vient résoudre. Puisqu'il m'est impossible de prédire l'évolution du prix à court terme, alors je vais me contenter d'acheter un montant fixe régulièrement.
De cette façon je vais lisser mon entrée. Parfois, le prix du Bitcoin sera haut et je le payerai un peu cher. Parfois, il sera bas et je l'achèterai en solde !
Au final, les 1000 dollars seront investis à un prix moyen sur la durée.
Dans notre cas, je pourrai par exemple acheter pour 100 dollars de Bitcoin tous les mois pendant dix mois pour arriver à mes 1000 dollars investis.
1/ Un gain d'argent
Pour illustrer la puissance du DCA, voici un exemple frappant.
Imaginons que nous ayons commencé à investir sur le top de fin 2017, soit au pire moment car le Bitcoin atteignait son maximum local.
Si nous avions acheté 1000 dollars de Bitcoin lorsqu'il coutait 20.000 dollars, nous n'aurions toujours pas récupéré notre investissement après près de 3 ans, comme nous pouvons le voir sur la courbe bleue. Au contraire nous serions toujours largement perdant avec à peine 600 dollars restants.
Passons maintenant au cas du DCA. Si nous avions commencé à acheter 1 dollars de Bitcoin par jour à partir du même moment, 1000 jours plus tard (soit presque 3 ans) nous aurions donc investi 1000 dollars. mais notre investissement aurait une valeur de plus de 1500 dollars (courbe verte) !
Bluffant non ?
Rappelons que cette courbe se termine bien avant le départ du nouveau Bull run, je vous laisse imaginer la suite...
Les plus
Réaliser votre DCA sur Kryll vous permettra également de réaliser des économies sur les frais de carte bleue ou les frais de réseaux que peuvent occasionner ce type de service selon l'opérateur.
Rappelons que le DCA est une technique également très utilisée par les investisseurs expérimentés car elle permet d'investir de gros capitaux. Puisque l'entrée est lissée, les pertes potentielles sont réduites ce qui convient aussi bien aux petits investisseurs qu'aux gros investisseurs institutionnels !
2/ Un gain de temps et de sérénité
En plus d'être une stratégie d'investissement particulièrement rentable, le Dollar Cost Averaging présente deux autres intérêts de taille sur le long terme : la sérénité et la liberté !
La sérénité
Vous l'avez compris, le principe du DCA n'est pas de gagner vite mais de gagner progressivement, sur le long terme. Quand on parle en gains et pertes, le DCA vous fera peut être gagner un peu moins, mais il vous fera surtout perdre beaucoup moins.
Dans un sens ou dans l'autre, les mouvements sont bien moins brusques et assurent de beaux gains sur le long terme aux plus patients.
Quel luxe de pouvoir garder la tête froide et éviter les préoccupations futiles...
La liberté
Toutes les règles d'achats du DCA sont définies dès le départ et ne changent pas dans le temps. Cela peut paraître bête mais cela permet quelque chose de précieux dans le monde de l'investissement : son automatisation sur Kryll.io !
Quel luxe de pouvoir conserver son temps libre pour pouvoir s'occuper de sa famille ou se consacrer à ses passion...
Résumons
Si vous paramètrez un DCA pour investir sur le Bitcoin l'année à venir :
- Vous utilisez une stratégie extrêmement dure à battre en terme de profits
- Vous restez serein avec des variations modérées de votre capital
- Vous ne passez pas une seconde de votre temps devant les courbes une fois lancé
Alors qu'attendez vous ? Don't trade your life away !
Le DCA avec Kryll.io
Maintenant que vous êtes convaincus, voyons comment lancer un DCA sur Kryll.io. Nous vous avons concocté deux stratégies différentes : une stratégie qui réalise un achat par mois pendant 12 mois, et une qui réalise un achat toutes les deux semaines pendant 12 mois.
Pour lancer votre DCA, il vous suffit donc de choisir la paire sur laquelle vous souhaitez investir, sélectionner l'échange où se trouve vos fonds, saisir le montant total alloué à votre stratégie et il ne reste plus qu'à la lancer !
Si vous ne disposez pas du capital total que vous souhaitez allouer à votre DCA lors de son lancement, vous pouvez toujours vous orienter vers des solutions avec débit mensuel sur votre carte bancaire. En revanche, attention aux frais ! Ceux-ci seront bien supérieur aux frais Kryll et peuvent atteindre jusqu'à 10% selon les opérateurs.
2 stratégies DCA gratuites dans la MarketPlace Kryll !
2 stratégies de DCA sont disponibles dans la MarketPlace, elles sont gratuites ( vous ne payez que les frais de plateforme) et vous pouvez copier le code source pour éventuellement les faire évoluer si le coeur vous en dit.
Conclusion
Il n'y a pas de bon ou de mauvais moment pour investir, il n'y a que de bonnes stratégies à adopter ! Il est difficile de prédire les fluctuations du marché, mais ce qui importe, c'est d'avoir une stratégie d'investissement solide et cohérente pour minimiser les risques. En utilisant des stratégies telles que le DCA ou le swing trading, un trader peut investir en automatique dans le bitcoin de manière prudente et réfléchie. Tout investissement comporte cependant des risques que ce soit en investissement manuel et avec un robot de trading Bitcoin ou altcoins. Ils est important de prendre des décisions éclairées avant tout investissement.
